Las firmas chinas dominan casi cualquier industria a la que entran. Reducen costos y precios. Las organizaciones ilegales chinas están conquistando una de las industrias ilícitas más grandes del mundo, el lavado de dinero internacional (dato crucial 1).

Las redes chinas lavan gran parte del efectivo gastado en drogas en Estados Unidos (dato crucial 2).

De manera similar a lo observado en otras actividades, los lavadores de dinero con sede en China han desplazado a sus competidores reduciendo costos e innovando (dato crucial 3). Antes, los traficantes de droga mexicanos hacían cambios de divisa en pesos del mercado negro, donde lavaban dólares pagando con ellos por exportaciones que venderían en pesos. Además, los lavadores chinos operan en gran escala (dato crucial 4).

El éxito de las redes de lavado de dinero chinas reside en una mezcla de innovación técnica, superávits comerciales y estrictos controles de capital, donde las personas no pueden sacar más de 50 000 dólares del país al año. Esto permite a los traficantes obtener dólares o libras ilegalmente de sus respectivos países y a los chinos sacar yuanes, donde se reciclan en la moneda que los cárteles pidan.

Una manera de disfrazar las transacciones es mediante el método de transacciones espejo. Primero se vende droga en dólares. Otra persona contacta a un agente para comprar algo de alto valor en dólares. Esta persona paga con yuanes dentro de una cuenta china y el agente lo refleja en una cuenta en dólares en Estados Unidos. Posteriormente el agente le reembolsa al cártel en la moneda que desee. Parte de los yuanes se utilizan para adquirir precursores químicos y otra para comprar bienes legítimos para exportar a un país del que se requiera su moneda.

Las redes de lavado de dinero establecidas por los cárteles colombianos se desmantelaron con congelamiento de activos, extradiciones y cooperación entre Estados Unidos y Colombia. Las redes chinas muestran ser más difíciles de romper, operan con mayores jurisdicciones, sirven a clientes millonarios y existen en los huecos de sistemas financieros incompatibles. Las sumas que manejan son sorprendentes (dato crucial 5).

Los bancos ilegales tienen numerosas maneras de disfrazar fondos ilícitos: facturas falsas, envíos fantasma, exportaciones reales o casinos. Los lavadores utilizan múltiples técnicas.

Un caso que ilustra la magnitud es el de Chen Zhi, hombre de negocios de Camboya. Creó Prince Group un conglomerado de desarrollo inmobiliario y servicios financieros que era también uno de los imperios criminales más grandes de Asia, robaba miles de millones con estafas en línea (dato crucial 6). Entre los métodos que utilizaba están: minado de criptomonedas, casinos en línea y servicios profesionales de lavado de dinero.

Otro caso similar es el de Huione Guarantee, empresa de intercambio de bienes y servicios. Manejaba miles de millones de dólares y lavaba dinero para estafadores (dato crucial 7).

Clicks y morteros

No todas las transacciones son virtuales, por lo que reclutan "mulas de dinero", personas jóvenes o pobres que abren cuentas bancarias para manejar elevadas sumas de dinero sin que los lavadores revelen su identidad.

Técnicas similares se utilizan en el resto del mundo. El Tesoro Británico explicó en un reporte el Parlamento Británico que las redes bancarias ilegales chinas utilizan estudiantes chinos como mulas de dinero y corredores de efectivo. Otros utilizan identidades falsas.

Países como Estados Unidos y Gran Bretaña están tomando acciones para combatir estas redes, pero parecen estar en el juego "golpea al topo" (golpeas en un punto y reaparece otro grupo). Eliminar estas redes requiere cooperación cercana con China, la cual no abunda.