La lucha contra el lavado de dinero se ha consolidado como una prioridad en la agenda bilateral entre las potencias China y Estados Unidos. Aunque inmersas en una dinámica de competencia estratégica, la lucha contra el crimen transnacional se torna crucial y despierta ánimos de cooperación poco habituales entre ambas naciones, acercadas por el alcance de las redes criminales provenientes del país asiático.

Los bancos clandestinos son una "amenaza" creciente (facilitadores globales de lavado de capitales) y "actores clave" en el entramado de economía criminal a nivel global. Agencias como Europol, la Oficina de Naciones Unidas contra la droga y el delito (ONUDD, por su sigla en inglés) y el Departamento del tesoro estadounidense, alertan sobre su existencia y complejidad, operando una nueva arquitectura financiera paralela para cárteles, mafias y redes de narcotráfico. Estos agentes comienzan a convertirse en el instrumento de financiación preferido por diferentes organizaciones criminales.

En Estados Unidos destaca la influencia que tienen los nuevos operadores clandestinos chinos en el contrabando y en la epidemia de opiáceos sintéticos como el fentanilo (dato crucial 1) -en su mayoría proveniente de los grupos delictivos en México beneficiados por el blanqueo de capitales a bajo costo-. Por su parte, China (con estrictos controles de divisas) está emprendiendo una gran campaña contra la corrupción, la financiación ilícita y fuga de capitales al extranjero (datos cruciales 2 y 3).

Volando aquí y allá

El sistema "feiqian" (dinero volador) ha sido históricamente usado en la banca informal china para facilitar las transacciones comerciales. Sin embargo, hoy se ha transformado en un método eficiente para mover capital de forma clandestina entre América, Europa y el Sudeste asiático (datos cruciales 4 y 5). Organizaciones criminales recurren a este sistema junto a nuevas tecnologías de transacción y aplicaciones web que facilitan grandes intercambios de dinero sin necesidad cruzar fronteras, lo que hace difícil rastrear el blanqueo de capitales.

La epidemia de opioides en Estados Unidos ha dado un nuevo impulso a China. El dinero en efectivo generado por la demanda de drogas en Estados Unidos se contrabandea a los cárteles de México. Otra parte se entrega a los blanqueadores de dinero mexicanos, que cobran altas comisiones (entre 8% y 12%). En cambio, los blanqueadores chinos ofrecen una opción mucho más barata, incluso prácticamente gratuita.

Esto es posible gracias al sistema feiqian y a la necesidad de los chinos de acceder a dólares. Los blanqueadores chinos toman el dinero de la droga y lo venden por yuanes con un alto beneficio. Como el dinero no cruza las fronteras, este tipo de intercambio es extremadamente difícil de detectar para los investigadores estadounidenses. Los yuanes en China pueden luego usarse allí para comprar bienes que se envían a México y se venden por pesos que se entregan a los cárteles. Los intermediarios chinos organizan la entrega de los pesos casi instantáneamente después de recibir los dólares sucios.

Los traficantes en Europa también están siguiendo esta idea. No solo se blanquea el dinero, sino también drogas como el cannabis. Los involucrados son tanto locales como chinos. La nota destaca que los pagos por los envíos de drogas eran manejados por banqueros chinos del tipo feiqian (dato crucial 6).

En el Sudeste asiático, los gobiernos se enfrentan al crimen organizado transnacional, como el lavado de dinero en Singapur. La ONUDD afirma que el crimen organizado en la región ha florecido gracias a los “niveles récord” de producción de drogas sintéticas en el “Triángulo Dorado” (Laos, Myanmar y Tailandia). Se han beneficiado de redes bancarias clandestinas de rápido crecimiento que utilizan casinos, plataformas de apuestas en línea y criptomonedas para blanquear el dinero de los traficantes. Los esfuerzos de China por impedir el acceso de sus ciudadanos a todos estos servicios no han acabado con el problema.

Tendencias en línea

Las redes sociales (WeChat, Facebook) tienen un papel activo en la proliferación y agravamiento del problema: tanto en la difusión de servicios como el de los banqueros clandestinos chedui, como en el reclutamiento de "mulas financieras" que prestan cuentas bancarias para lavar dinero (dato crucial 7). Se calcula que miles de millones de dólares de ganancias ilícitas se mueven a través de China (Estados Unidos cree que la cantidad ronda los 150 mil millones de dólares).

Tanto Estados Unidos como China han comenzado a colaborar en foros y acuerdos bilaterales. Sin embargo, dada la magnitud y complejidad del fenómeno, las autoridades de ambos países enfrentan grandes desafíos para desmantelar estas redes, que unen dinero sucio, cárteles y bancos clandestinos. The Economist enfatiza como la problemática cooperación en este campo sigue siendo necesaria y está, de hecho, acercando ambas agendas.